‘Een Financieel Inzicht Gesprek
verdient zich dubbel en dwars terug’
Al 18 jaar zijn de adviseurs van EBC Nederland een verbindende factor tussen werkgevers en werknemers. Dit zijn zij inmiddels voor ruim 400 werkgevers en 50.000 werknemers. Een lijst met namen zoals KLM, Heineken en KPN. EBC Nederland is in 2019 onderdeel geworden van Ecclesia Nederland, waartoe ook Concordia de Keizer behoort. Samen vormen zij een top-5-speler op het gebied van Employee Benefits en Financiële Planning in Nederland.
Het programma Financieel Fit & Vitaal van EBC Nederland is een praktisch programma waarmee werkgevers hun medewerkers in staat stellen een plan te maken rond werk en inkomen. Het dienstverleningsconcept is een slimme mix van online tools en financiële planning- en adviesgesprekken, zoals de Pensioen Inzicht en Financieel Inzicht gesprekken. Werknemers leren tijdens die gesprekken niet alleen hoe ze er nu voor staan, ze gaan ook aan de slag met een aantal toekomstige work-life-scenario’s (minder/meer werken, anders werken, eerder stoppen werken, parttime met pensioen en pensioneren). Dat geeft de werknemer inzicht, overzicht en uitzicht.
Financieel inzicht geven in de bestaande situatie van een klant is met de huidige technische mogelijkheden echt niet meer zo spannend, vertelt Marcel van Leeuwen, directeur EBC Nederland. “Data ophalen met Ockto, berekeningen uitvoeren op basis van de sterke rekenkern van Figlo, dit vervolgens geautomatiseerd samenvatten in duidelijke plaatjes en de klant weet hoe hij er financieel voorstaat. Daarin zit niet meer de toegevoegde waarde van een adviseur. Dat is het creëren van perspectieven vanuit dit financiële inzicht, door de klant mee te nemen in diverse toekomstscenario’s en hem te inspireren om hierover na te denken.”
Geld krijgt pas waarde als je het dienstbaar maakt aan het leven dat je graag wilt leven.
De tool Persoonlijk Jaarverslag® vormt het dashboard voor medewerker en adviseur, een centrale plek waar alle financiële gegevens samenkomen. De kern van dit dashboard is de MijnKluis omgeving van Figlo. Daaromheen heeft EBC Nederland een eigen digitale dienstenschil gebouwd in de look-and-feel van het bedrijf. Het Persoonlijk Jaarverslag® is voor de medewerker dé plek waar hij heengaat om inzicht en overzicht te krijgen in de financiële situatie nu en grip op de financiële toekomst.
Gebruikers ontvangen elk jaar al op 1 januari een nieuwjaarsmail van EBC Nederland, waarin ze worden uitgenodigd om in het Persoonlijk Jaarverslag® te bekijken wat de fiscale aanpassingen voor het nieuwe jaar voor hen persoonlijk gaan betekenen. Dat is niet alleen snel, het laat volgens Van Leeuwen ook de kracht zien van het sterke crm-systeem FasterForward Elements in combinatie met de database van het Figlo Platform. “Klanten bewaren deze mail. Lopen ze gedurende het jaar tegen vragen op, dan weten ze ons in veel gevallen te contacten door een reply te geven op deze nieuwjaarsmail.”
Persoonlijk Jaarverslag
Sinds vorig jaar mag EBC Nederland het programma Financieel Fit & Vitaal bij de medewerkers van Heineken introduceren. Het is niet de enige nationale trots waar het programma draait. Bij KLM voert EBC Nederland al sinds 2016 Financieel Inzicht Gesprekken met KLM-medewerkers. Als gevolg van de coronacrisis en vooruitlopend op noodzakelijke volgende stappen, stelde KLM vorig jaar juni de vrijwillige vertrekregeling 2020 open voor al het KLM-personeel. Om inzicht te geven in de financiële gevolgen en de mogelijkheden van de regeling, kregen geïnteresseerden de mogelijkheid om vanuit hun persoonlijke Duurzaam Inzetbaarheidsbudget een Financieel Inzicht Gesprek aan te vragen bij EBC Nederland.
Van Leeuwen: “Wij hebben sinds de start van onze samenwerking al enkele honderden KLM’ers begeleid met financieel inzicht en advies. Hierdoor kennen onze adviseurs alle KLM-regelingen (pensioen, CAO, Sociaal Plan, VVR) én kunnen deze inzichtelijk maken. Onze financial work life planners inspireren de medewerkers tijdens deze gesprekken vooral met mogelijke toekomstscenario’s, zodat zij een heel exact beeld krijgen van hun financiële situatie en hun vooruitzichten als ze ervoor kiezen te vertrekken. Door mensen inzicht te geven, kunnen ze bewust keuzes maken.”
In gesprek met KLM-personeel
Hoewel bij EBC Nederland het geven van online financieel advies al veel langer de normaalste zaak van de wereld is, hebben vanaf maart 2020 ook de klanten versneld de voordelen van advies op afstand ontdekt. Zo ontwikkelde EBC Nederland vorig jaar een online versie van het Financieel Inzicht Gesprek. Zo’n gesprek geeft een medewerker ook antwoord op voor hem belangrijke vragen. Wat is je perspectief op de arbeidsmarkt? Kun je een switch maken en iets anders gaan doen? Een opleiding volgen? Zelfstandig verder? Ook de online gesprekken worden ondersteund met het online dashboard Persoonlijk Jaarverslag®. Deze EBC-tool geeft medewerkers bij arbeid gerelateerde veranderingen realtime inzicht in consequenties op huishoudboekjes-niveau en dat gaat volgens Van Leeuwen veel verder dan de netto indicaties van bijvoorbeeld het pensioenfonds en het UWV.
Een Financieel Inzicht Gesprek verdient zich volgens Van Leeuwen dubbel en dwars terug, in geld én in geluk. “Het veranderen van loopbaan is een life event, net als trouwen of een huis kopen. Dat zijn zaken waarbij je wel alles mee wilt wegen. En je weet niet, wat je niet weet. Ik heb al vaak meegemaakt dat in één gesprek iemands beeld van de toekomst van zwart naar wit veranderde. Dat zijn de mooiste momenten. Voor ons als adviseurs, maar vooral voor de deelnemers.”
De loopbaan als life event
EBC Nederland neemt met regelmaat Financieel Planners aan en dat zie je niet zo veel meer in de branche, vertelt Van Leeuwen. “Bedrijven zijn terughoudend geworden vanwege de hoge kosten. Er moet een behoorlijke omzet tegenover staan om die investering op een integere wijze rendabel te maken. De meeste Financieel Planners die vanuit loondienst komen zijn (noodgedwongen) voor zichzelf begonnen omdat er gewoonweg geen openstaande vacatures zijn.” Ondanks de uitzonderingspositie die EBC Nederland op dat vlak inneemt, is de functie bij EBC Nederland lang niet voor elke financieel planner geschikt. “Het voeren van een Financieel Inzicht Gesprek is anderhalf uur topsport bedrijven. Een goede financieel planner beschikt naast de vakinhoudelijke kwaliteiten ook over de juiste skills om duurzame relaties te bouwen. In de gesprekken moet hij ook nog eens moeiteloos kunnen schakelen tussen digitale presentaties en menselijke interactie. Ik verwacht naar de toekomst toe dat het aantal vaardigheden waarover een financieel planner dient te beschikken alleen maar zal toenemen.”
Financieel Planners in vaste dienst
Automatisering is altijd een belangrijk onderdeel geweest. EBC Nederland was al Figlo-gebruiker toen bij het softwarebedrijf uit Capelle aan den IJssel nog Infa Software op de gevel stond. Wie kent nog het financiële planningspakket Afin dat in een dos-omgeving draaide? Van Leeuwen had een kwart eeuw geleden al zijn eerste licentie op de pro-versie ervan. Daarmee geeft hij als gebruiker van het eerste uur een extra feestelijk tintje aan het 25-jarig jubileum dat Figlo dit jaar viert. Ondanks dat hij soms snellere en minder complexe pakketten zag langskomen is hij het merk altijd trouw gebleven. Van Leeuwen: “Er kunnen altijd dingen beter, maar je moet als adviseur die programma’s niet belangrijker maken dan ze zijn. Het is een middel, niet het doel. Dat wordt weleens door elkaar gehaald. In mijn continue zoektocht naar verbeteringen en uitbreiding van tools heb ik in Figlo al een kwart eeuw een goede sparringpartner mogen ervaren.”
Figlo jubileum
Marcel van Leeuwen directeur EBC Nederland
ICT
‘Een Financieel Inzicht Gesprek
verdient zich dubbel en dwars terug’
Het programma Financieel Fit & Vitaal van EBC Nederland is een praktisch programma waarmee werkgevers hun medewerkers in staat stellen een plan te maken rond werk en inkomen. Het dienstverleningsconcept is een slimme mix van online tools en financiële planning- en adviesgesprekken, zoals de Pensioen Inzicht en Financieel Inzicht gesprekken. Werknemers leren tijdens die gesprekken niet alleen hoe ze er nu voor staan, ze gaan ook aan de slag met een aantal toekomstige work-life-scenario’s (minder/meer werken, anders werken, eerder stoppen werken, parttime met pensioen en pensioneren). Dat geeft de werknemer inzicht, overzicht en uitzicht.
Financieel inzicht geven in de bestaande situatie van een klant is met de huidige technische mogelijkheden echt niet meer zo spannend, vertelt Marcel van Leeuwen, directeur EBC Nederland. “Data ophalen met Ockto, berekeningen uitvoeren op basis van de sterke rekenkern van Figlo, dit vervolgens geautomatiseerd samenvatten in duidelijke plaatjes en de klant weet hoe hij er financieel voorstaat. Daarin zit niet meer de toegevoegde waarde van een adviseur. Dat is het creëren van perspectieven vanuit dit financiële inzicht, door de klant mee te nemen in diverse toekomstscenario’s en hem te inspireren om hierover na te denken.”
Geld krijgt pas waarde als je het dienstbaar maakt aan het leven dat je graag wilt leven.
De tool Persoonlijk Jaarverslag® vormt het dashboard voor medewerker en adviseur, een centrale plek waar alle financiële gegevens samenkomen. De kern van dit dashboard is de MijnKluis omgeving van Figlo. Daaromheen heeft EBC Nederland een eigen digitale dienstenschil gebouwd in de look-and-feel van het bedrijf. Het Persoonlijk Jaarverslag® is voor de medewerker dé plek waar hij heengaat om inzicht en overzicht te krijgen in de financiële situatie nu en grip op de financiële toekomst.
Gebruikers ontvangen elk jaar al op 1 januari een nieuwjaarsmail van EBC Nederland, waarin ze worden uitgenodigd om in het Persoonlijk Jaarverslag® te bekijken wat de fiscale aanpassingen voor het nieuwe jaar voor hen persoonlijk gaan betekenen. Dat is niet alleen snel, het laat volgens Van Leeuwen ook de kracht zien van het sterke crm-systeem FasterForward Elements in combinatie met de database van het Figlo Platform. “Klanten bewaren deze mail. Lopen ze gedurende het jaar tegen vragen op, dan weten ze ons in veel gevallen te contacten door een reply te geven op deze nieuwjaarsmail.”
Persoonlijk Jaarverslag
In gesprek met KLM-personeel
Sinds vorig jaar mag EBC Nederland het programma Financieel Fit & Vitaal bij de medewerkers van Heineken introduceren. Het is niet de enige nationale trots waar het programma draait. Bij KLM voert EBC Nederland al sinds 2016 Financieel Inzicht Gesprekken met KLM-medewerkers. Als gevolg van de coronacrisis en vooruitlopend op noodzakelijke volgende stappen, stelde KLM vorig jaar juni de vrijwillige vertrekregeling 2020 open voor al het KLM-personeel. Om inzicht te geven in de financiële gevolgen en de mogelijkheden van de regeling, kregen geïnteresseerden de mogelijkheid om vanuit hun persoonlijke Duurzaam Inzetbaarheidsbudget een Financieel Inzicht Gesprek aan te vragen bij EBC Nederland.
Van Leeuwen: “Wij hebben sinds de start van onze samenwerking al enkele honderden KLM’ers begeleid met financieel inzicht en advies. Hierdoor kennen onze adviseurs alle KLM-regelingen (pensioen, CAO, Sociaal Plan, VVR) én kunnen deze inzichtelijk maken. Onze financial work life planners inspireren de medewerkers tijdens deze gesprekken vooral met mogelijke toekomstscenario’s, zodat zij een heel exact beeld krijgen van hun financiële situatie en hun vooruitzichten als ze ervoor kiezen te vertrekken. Door mensen inzicht te geven, kunnen ze bewust keuzes maken.”
Hoewel bij EBC Nederland het geven van online financieel advies al veel langer de normaalste zaak van de wereld is, hebben vanaf maart 2020 ook de klanten versneld de voordelen van advies op afstand ontdekt. Zo ontwikkelde EBC Nederland vorig jaar een online versie van het Financieel Inzicht Gesprek. Zo’n gesprek geeft een medewerker ook antwoord op voor hem belangrijke vragen. Wat is je perspectief op de arbeidsmarkt? Kun je een switch maken en iets anders gaan doen? Een opleiding volgen? Zelfstandig verder? Ook de online gesprekken worden ondersteund met het online dashboard Persoonlijk Jaarverslag®. Deze EBC-tool geeft medewerkers bij arbeid gerelateerde veranderingen realtime inzicht in consequenties op huishoudboekjes-niveau en dat gaat volgens Van Leeuwen veel verder dan de netto indicaties van bijvoorbeeld het pensioenfonds en het UWV.
Een Financieel Inzicht Gesprek verdient zich volgens Van Leeuwen dubbel en dwars terug, in geld én in geluk. “Het veranderen van loopbaan is een life event, net als trouwen of een huis kopen. Dat zijn zaken waarbij je wel alles mee wilt wegen. En je weet niet, wat je niet weet. Ik heb al vaak meegemaakt dat in één gesprek iemands beeld van de toekomst van zwart naar wit veranderde. Dat zijn de mooiste momenten. Voor ons als adviseurs, maar vooral voor de deelnemers.”
De loopbaan als life event
EBC Nederland neemt met regelmaat Financieel Planners aan en dat zie je niet zo veel meer in de branche, vertelt Van Leeuwen. “Bedrijven zijn terughoudend geworden vanwege de hoge kosten. Er moet een behoorlijke omzet tegenover staan om die investering op een integere wijze rendabel te maken. De meeste Financieel Planners die vanuit loondienst komen zijn (noodgedwongen) voor zichzelf begonnen omdat er gewoonweg geen openstaande vacatures zijn.” Ondanks de uitzonderingspositie die EBC Nederland op dat vlak inneemt, is de functie bij EBC Nederland lang niet voor elke financieel planner geschikt. “Het voeren van een Financieel Inzicht Gesprek is anderhalf uur topsport bedrijven. Een goede financieel planner beschikt naast de vakinhoudelijke kwaliteiten ook over de juiste skills om duurzame relaties te bouwen. In de gesprekken moet hij ook nog eens moeiteloos kunnen schakelen tussen digitale presentaties en menselijke interactie. Ik verwacht naar de toekomst toe dat het aantal vaardigheden waarover een financieel planner dient te beschikken alleen maar zal toenemen.”
Financieel Planners in vaste dienst
Marcel van Leeuwen directeur EBC Nederland
Automatisering is altijd een belangrijk onderdeel geweest. EBC Nederland was al Figlo-gebruiker toen bij het softwarebedrijf uit Capelle aan den IJssel nog Infa Software op de gevel stond. Wie kent nog het financiële planningspakket Afin dat in een dos-omgeving draaide? Van Leeuwen had een kwart eeuw geleden al zijn eerste licentie op de pro-versie ervan. Daarmee geeft hij als gebruiker van het eerste uur een extra feestelijk tintje aan het 25-jarig jubileum dat Figlo dit jaar viert. Ondanks dat hij soms snellere en minder complexe pakketten zag langskomen is hij het merk altijd trouw gebleven. Van Leeuwen: “Er kunnen altijd dingen beter, maar je moet als adviseur die programma’s niet belangrijker maken dan ze zijn. Het is een middel, niet het doel. Dat wordt weleens door elkaar gehaald. In mijn continue zoektocht naar verbeteringen en uitbreiding van tools heb ik in Figlo al een kwart eeuw een goede sparringpartner mogen ervaren.”
Figlo jubileum